社会・経済の本

なぜあの人は「老後のお金」に困らないのか?

なぜあの人は「老後のお金」に困らないのか?
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著者:
武田拓也
定価:
本体1380円(税別)
発行日:
2019/8/11
ISBN:
9784295403296
ページ数:
192ページ
サイズ:
188×130(mm)
発行:
クロスメディア・パブリッシング
発売:
インプレス
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資産形成は、それぞれの方が現在お持ちの資産や生活スタイルなどによって、「最適なスタイル」が異なってきます。


いまさら聞けない「資産作りの基礎」を一冊に

この本は、超初心者に向けた、「資産運用の教科書」といえる一冊です。
本文中では、いまさら聞けない資産作りの基礎知識を押さえつつ、
具体例を見ながらそれぞれの方法のメリットやデメリットを正しく理解することができます。
それらを通じて、読者の方それぞれが、無理なく、効果的に資産を増やすことのできる
「自分に合った資産形成方法」を見つけてもらうことが本書の主眼です。

特徴的なメソッドとして「ほったらかし三分法」を紹介し、
手間をかけずに、リスクを抑えながら資産運用を行うヒントをお伝えします。

著者紹介
武田拓也(たけだ・たくや)
株式会社ファモア 代表取締役。ファイナンシャルプランナー、社会福祉士。兵庫県淡路島出身。関西福祉大学を卒業後、有料老人ホームの管理者、外資系保険会社の営業を経て、ファイナンシャルプランナーとして独立。22歳から始めた投資の経験を活かしてコンサルティング業務に従事しつつ、独立型社会福祉士として成年後見活動やNPOの地域福祉事業にも尽力。現在は大学や事業団体にてセミナーも実施中。セミナー実施回数は年間100回以上。成功談と失敗談を交えた話はわかりやすいと定評があり、リピーターも多い。

ファモア ウェブサイト  https://famore.co.jp/

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もくじ

はじめに―実体験から得た投資の知識を皆さんへ
主な金融商品・投資手段の比較一覧表

序章 働きながら、子育てしながらできる“ほったらかし投資”で資産を作る
将来に向かって資産を作るために
「ほったらかし投資家」デビューしたAさんの例

第1章 お金の不安を取り除くために知っておきたい基本の知識
01 お金を増やす仕組みを作ろう 
02 時間を味方にすれば安心して資産形成ができる 
03 金融商品の特徴を知る① 定期預金と国債
04 金融商品の特徴を知る② 外貨預金 
05 金融商品の特徴を知る③ 保険 
06 金融商品の特徴を知る④ 投資信託 
07 金融商品の特徴を知る⑤ 不動産 
08 金融商品の特徴を知る⑥ 株式・FX
09 リスクの種類を知ってリスクをコントロールする 
10 人それぞれの方法を考えなければならない理由 
11「ほったらかし」で手堅くできる3つの資産運用 
コラム01 資産運用で心得ておきたい4つのルール
12 保険で得する仕組み―もしもの時の備え 
13「いざ」という時に必要となるお金を知っておく 
14 選ぶ前に理解しておきたい保険の種類 
15 保険に入るべき人はどんな人? 
16 加入を考えた時に聞いておきたい6つのポイント 
17 長所・短所を理解すると有力な外貨建て保険 
コラム02 もっと保険で増やすなら変額保険

第3章 お金が増える「投資信託」の選び方
18 投資信託で得する仕組み―今すぐ少額で始められる
19 長期投資することのメリットを活かす
20 投資信託は銀行で買ってはいけない? 
21「インデックスファンド」と「アクティブファンド」はどちらが良いのか? 
22「堅実派」「バランス派」「積極派」それぞれのおすすめ投資法 
23 口座開設はどこでするのがいいのか? 
24 トクする制度で実際に運用!iDeco・NISAの基礎知識 
25 結局、どれから始めるのがいいのか? いくら投資に使えばいいのか? 
26 担当者を味方につければ、初心者でも安心 
27 持っている資産の比率を調整する「リバランス」の基本

第4章 年収400万円から始められる「不動産投資」
28 不動産投資で得する仕組み―働きながら資産を作る
29 不動産投資のメリットとリスクを正しく知ろう 
30 不動産を活かした「節約」「節税」と「ライフプラン」 
31 メリットの大きい物件とはどんな物件か? 
32 契約前に何をすべきか? 重視する点 
33 低リスクで始めてみたいなら狙うべき物件 
34 成功する不動産投資は不動産会社選びで決まる

第5章[事例]正しく資産運用するための実践講座
35「目標金額」を考えよう 
36 相談事例①〈20代・女性・会社員〉
      支払い過ぎの保険料を見直し、支出を変えずに老後の資金作り 
37 相談事例②〈40代・男性・会社員〉
      増えない投資信託に不信感、不動産で安定した運用を実現 
38 相談事例③〈50代・女性・主婦〉
      まとまった資金を保有しているが、リスクを抑えて運用したい 
39 相談事例④〈60代・女性・主婦〉
      年金にプラスして、月々10万円のお小遣いを実現
40 相談事例⑤〈60代・男性・無職〉
      投資信託で運用しているが成績不振で、見直して投資効果を上げたい

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