社会・経済の本

55歳からでも失敗しない投資のルール

55歳からでも失敗しない投資のルール
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著者:
五十嵐修平
定価:
1518円(本体1380円+税10%)
発行日:
2021/7/11
ISBN:
9784295405528
ページ数:
248ページ
サイズ:
188×130(mm)
発行:
クロスメディア・パブリッシング
発売:
インプレス
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50、60代から投資を考えている方、必読!


・貯蓄はあるけど、投資へ踏み出せない
・今から投資を始めるのは難しいと思っている
・セカンドライフに不安を感じている
・一度失敗して、投資に怖いイメージがある
そんな方々でも、安心して取り組める資産運用を教えます。


近年、年金2000万円問題が話題になりましたが、 人生100年時代に突入し、
必要になるお金が増えている今、 将来に不安を感じる方も少なくないのではないでしょうか。
退職という人生の大きなイベントを迎え、 退職金を受け取った方が、
どう運用したら良いかわからず 困惑しているケースも多いようです。

そこで本書では、IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)として
多くのシニア層の資産運用サポートをしてきた著者が 投資のルール、
はじめ方をわかりやすくお伝えします。 リスクを極力排除し、安定運用を目指す、
欧米式の資産運用を図表やケーススタディも交えながら解説!

さらに
・金融機関に相談する前に知っておきたいこと
・資産運用で成功するためのマネーリテラシー など、
始める前に身につけるべき知識も盛り込みました。

大切なセカンドライフの資金を育てる方法を学べ、
「投資=ギャンブル、怖い」というイメージを変える一冊!

著者紹介
五十嵐修平(いがらし・しゅうへい)
株式会社バリューアドバイザーズ 代表取締役社長。一般社団法人証券相続普及協会 顧問。大学卒業後、東証一部上場の証券会社に入社。お客様と金融機関の利益相反をなくし、独立・中立の立場で提案したいとの想いを叶えるべく、2013年2月に株式会社バリューアドバイザーズを設立。毎年海外視察をする中で、マーケットの予想を繰り返す日本の金融サービスとは異なる、お客様と目的・目標を共有しゴールに向かって運用する欧米の手法に感銘を受け、独自のコンサルティング手法を考案。IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)として、お客様目線で価値ある提案を常に心がけている。多数のセミナーを開催しており、多くの顧客から信頼と支持を集めている。日本経済新聞、賃貸住宅新聞などメディア出演も多数。

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もくじ

プロローグ

投資に成功する人・失敗する人がいるのはなぜ?
投資はギャンブルではない
投資がギャンブルになるのは「サテライト投資」
50歳を超えたら「コア投資」がお勧め

2 事例でみる「新規事業」のつくり方
THE CASES – HOW TO START A NEW BUSINESS
多角化には3つのパターンがある
既存の顧客に新しい価値をプラスした「アマゾン」/中小企業でも異業種進出はできるアイデアを企画にする4つのチェックポイント
❶アイデアを検証する
❷その事業に理念はあるか
❸その事業の収益性や投資回収は妥当なものなのか
❹企画を話して反応を確かめる
新規事業を立ち上げるには
責任者、スタッフを決める/新規事業スタート後の注意事項/撤退基準をつくる

第1章 金融機関に相談する前に知っておきたいこと
担当者が一生懸命に提案するのは、ノルマを達成するため
こんな営業担当者には要注意!
あなたの預貯金を狙う、金融機関の罠
投資を始める前にマネーリテラシーを身につけよう
コラム① 証券会社で働いて気付いたこと

第2章 資産運用で成功するためのマネーリテラシー
豊かなセカンドライフには、一体いくら必要なのか?
日本と欧米の金融資産の推移
今から資産運用をしなければならない理由とは?
資産運用の基礎知識について学ぼう
代表的な運用対象①株式とは?
代表的な運用対象②債券とは?
代表的な運用対象③投資信託とは?
投資信託がお勧めの理由
一括投資と積立投資の使い分け
投資信託保有者の約半数が損失を抱えている理由
コラム② 米国、英国視察での学び

第3章 50、60代にお勧めの資産運用手法
コア投資の基本は「銘柄」「時間」「値動き」の分散
ゴールベース運用の考え方
「コア投資」のポートフォリオの基本的な考え方とは?
どのような投資信託を選べばいいのか?
リバランスの重要性
コラム③ 投資教育について

第4章 投資に失敗しないためのケーススタディ
人は、合理的に行動できない?
ケース① 今の生活水準を変えずに、セカンドライフも充実させたい
ケース② 夫から相続で得た資金で生活しながら、将来のリスクに備えたい
ケース③ 法人の使わない預貯金の活用方法について知りたい
ケース④ セカンドライフのために、残りの働いている期間で資産をつくりたい
ケース⑤ 両親から受け継いだ9000万円の、相続財産を計画的に運用したい
パートナーの重要性
コラム④ コロナ禍に私たちはどのようなアドバイスをしたのか?

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